Для ИП-шников-- кто столкнулся с блокировкой р/с и карт при обналичке.

В общем имеем ситуацию для ИП не очень приятную--на р/с приходят деньги от клиентов за работу. Потом ИП их переводит на свою личную карту и обналичивает на расходы налом и зарплату. Потом однажды карту сжевал банкомат а при попытке обращения в банк для выдачи карты тот ее заблокировал и не выдает ссылаясь на 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Промониторив ситуацию вышли на сайт и выясняется что

ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМОот 26 февраля 2015 г. № 42О ПОДКЛЮЧЕНИИ К ЛИЧНЫМ КАБИНЕТАМ НА ПОРТАЛЕ РОСФИНМОНИТОРИНГАВ дополнение к Информационным письмам Росфинмониторинга от 04.12.2012 № 22 и от 04.02.2013 № 25 обращаем внимание организаций (лиц) на следующее.В соответствии с требованиями подпункта 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели, являющиеся субъектами Федерального закона, обязаны применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее – Перечень), либо со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный Перечень (далее – Решение о применении мер), незамедлительно проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган.В целях обеспечения исполнения указанных требований Федерального закона, Федеральная служба по финансовому мониторингу доводит до организаций и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, Перечень, изменения и дополнения к нему, а также Решения о применении мер с использованием Личных кабинетов на Портале Росфинмониторинга.Обращаем внимание на необходимость использования Личных кабинетов для скачивания Перечня, изменений и дополнений к нему, в связи с тем, что только через Личные кабинеты Росфинмониторинг размещает версию, содержащую полные данные, необходимые для идентификации лиц из Перечня.В целях оказания консультационной помощи по вопросам подключения и работы с Личным кабинетом в Росфинмониторинге с понедельника по четверг с 9.00 до 18.00, в пятницу с 9.00 до 16.45 (по московскому времени) работает телефон технической поддержки: 8 (495) 627-32-99. Одновременно обращаем внимание, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом и индивидуальные предприниматели, не имеющие и не использующие Личный кабинет на Портале Росфинмониторинга для организации работы с Перечнем, будут рассматриваться в качестве объектов первоочередного контроля.

по теме - еще не снимал. Банк - Точка. А, и к счету карта привязана.

Одновременно обращаем внимание, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом и индивидуальные предприниматели, не имеющие и не использующие Личный кабинет на Портале Росфинмониторинга для организации работы с Перечнем, будут рассматриваться в качестве объектов первоочередного контроля.

Все прям щас побежали и начали регаться))

Суммы в пределах 30-50 тыс.руб Но почитав форум банкиров вообще волосы дыбом встают--блокируют стипендии. И самое приятное--если вас как они выражаются заморозили то вы можете получать по 10 тыс.руб своих же денег со счета в качестве гуманитарной помощи чтобы не подохнуть. http://bankir.ru/dom/search.php?searchid=2245286 Коллеги, прошу помощи.

Допустим, выявили террориста - заморозили его д/с и имущество.

Далее: 1. Если террористу зачисляются д/с безналично - морозим 2. Если террористу пришли д/с БОС - не морозим, так как это еще не д/с клиента 3. Террорист по ВОО - не морозим 4. какие еще действия могут быть?

2. Если террористу пришли д/с БОС - не морозим, так как это еще не д/с клиента 3. Террорист по ВОО - не морозим Содержание поля SCHET в 3063-У позволяет сделать вывод, что морозим.

Что же термин ВОО.

Сенюк на семинаре делала акцент на необходимости заморозки денежных средств и при переводе БОС и при ВОО, только не понятно, на каких счетах.

А как вы планируете поступать с появившимися террористами по решению межведомственной комиссии? Предположим обнаружили, заморозили, отчитались.

А он взял и пришел за гуманитарным пособием. Выдаем 10 тысяч и все? А вдруг он уже в десятом банке свое гуманитарное пособие получает? Нас это не волнует?

Приостанавливать операцию и ждать отмашки от Росфина оснований нет. 2.4. Физическое лицо, включенное в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, по основаниям, предусмотренным подпунктами 2, 4 и 5 пункта 2.1 настоящей статьи, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, вправе:

А есть основания выдавать?

И почему они террористы? Это лица, в отношении которых, имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения таких организаций или физических лиц в Перечень экстремистов. Да. я некорректно выразилась. Они не настоящие террористы, а только подозреваемые. Но гуманитарное пособие им назначено. Решением той же Межведомственной комиссии.

Вы цитируете пункт 2.4 относящийся к фигурантам Перечня.

А меня беспокоит выдача гуманитарного пособия (п.4 ст.7.4 115-ФЗ)

4. В целях обеспечения жизнедеятельности физического лица, в отношении которого принято решение о замораживании (блокировании) его денежных средств или иного имущества, а также проживающих совместно с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принимается решение о назначении этому лицу ежемесячного гуманитарного пособия в размере, не превышающем 10 000 рублей. Выплата указанного пособия осуществляется за счет замороженных (блокированных) денежных средств или иного имущества, принадлежащих получателю пособия.

И в решениях МВК органа и написано, что указанным лицам назначено ежемесячное гуманитарное пособие.

Коллеги, добрый день.

Вчера в Перечне у нас выплыло совпадение. меры приняты, сообщение направлено, счет заморожен. Но! Этот клиент - студент. И ему регулярно приходит стипендия и еще какие то отчисления из УФК, которые он потом снимает НАЛОМ.

Вопрос: Через пару дней упадут деньги - я настучу по 7001. А когда он придет СНИМАТЬ НАЛОМ - КАК мне оформить операцию по расходованию ДС и приостановить ее на 5 рабочих дней? Кассовый рассходник может быть сроком действия, как и платежка - 10 дней? Что мне делать с Клиентом? В кассе на 5 дней закрыть? http://www.banki.ru/services/respons. ponse/8528371/ сотрудница банка сказала что деньги "заморожены" службой фин мониторинга на 30 дней ИМХО дурят клиента, тем более, что физика нет в ПЭ

http://www.banki.ru/services/respons. ponse/8528371/ сотрудница банка сказала что деньги "заморожены" службой фин мониторинга на 30 дней ИМХО дурят клиента, тем более, что физика нет в ПЭ там куча аналогичных отзывов, написанных как под копирку. Непонятно, почему клиенты пишут на этом сайте, а не на сайте ЦБ (можно же обратиться с жалобой).

в субботу на семинаре лектор сказала, что если поступают денежные ср-ва на зарплату свыше 10000=00 тоже сначала замораживаем на сумму превышающую 10000=00, другой лектор на предудущем семинаре говорила, что ден-ср-ва поступившие как зарплата независимо от суммы не замораживаем! может у кого 6есть адресный ответ? Где здесь правда , где ложь? хотя по закону зарплату не замораживаем потому в п6) за исключением п.2.4.

3063-У Информация о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организации и физического лица, включенного в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации и физического лица, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень и в отношении которых межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) принадлежащих такой организации или физическому лицу денежных средств или иного имущества (далее - организация и физическое лицо, за исключением прямого указания на организацию или физическое лицо), направляется кредитной организацией (филиалом кредитной организации) в уполномоченный орган незамедлительно в день применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организации и физического лица. 115-ФЗ применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных пунктом 2.4 статьи 6 настоящего Федерального закона, незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень,

Все таки должно быть принято решение по замораживанию. а тут решение суда в отношении лиц, действующих от имени или по указанию фигуранта Перечня. И все операции через приостановление (кроме з/п, налогов, пенсии, стипендии и т.п.)

Коллеги, а как их идентифицировать то? только по ФИО? если клиента с такими ФИО нет, то запрет на открытие в будущем счетов. Если есть, то звонить на горячую линию в Росфинмониторинг и просить доп.информацию. Они вообще-то отзывчивые и подскажут, как действовать.

Но существует мнение, что если совпадает определенная часть реквизитов, то имеет смысл отправить 6001. ИМХО при этом ФИО+дата рождения (если они есть) хотя бы должны совпадать. т.е. подозреваете, что паспорт или адрес поменял.

СРОЧНО! Подскажите пожалуйста, Клиент Банка пытается проплатить Физ Лицу, включенному в Перечень (не Клиент Банка). Какие принимаем меры? Совпадает Фамилия, имя, отчетство. Запросили копию паспорта. Правильно? Что дальше? Спасибо. Стоп-стоп, тут торопиться не надо. 1) Презумпция невиновности. У Вас нет доказательств, что он террорист, Вы не располагаете всеми сведениями. 2) Вы точно уверены, что хотите это знать? У Вас прям в ПВК так и написано, что ежели ФИО у получателя совпадает, просить копию паспорта! У кого? У клиента? А если у клиента нет? А если получатель во Владивостоке? Вы знаете сколько в перечне однофамильцев попадается в жизни?! 3) По закону это не Ваша забота! Вы должны следить за своими клиентами (представителями, БВ, ВП. ). Это проблема банка-получателя.

📎📎📎📎📎📎📎📎📎📎